一、了解客户需求与风险承受能力投资首先要搞清楚客户的需求和风险承受能力，才能有针对性地提供投资建议。毕竟，你不能让一个喜欢冒险的人买国债，也不能让一个保守的人去投资股票。只有了解客户的需求